3月14日，金融監(jiān)管總局就《行政處罰辦法（征求意見稿）》（下稱《辦法》）公開征求意見?！掇k法》在《中國銀保監(jiān)會行政處罰辦法》的基礎(chǔ)上修訂形成，規(guī)范優(yōu)化機構(gòu)改革后的金融監(jiān)管行政處罰工作?！掇k法》主要在完善行政處罰決策及相關(guān)辦理流程、優(yōu)化管轄及協(xié)同機制、改進調(diào)查取證及當(dāng)事人權(quán)利救濟規(guī)則、強化全流程監(jiān)督管理和數(shù)字化建設(shè)等方面提出了更加明確的工作要求。

《辦法》在保護當(dāng)事人合法權(quán)益方面，進一步規(guī)定明確，要規(guī)范行政處罰權(quán)力運行、優(yōu)化送達方式、進一步保障當(dāng)事人知情權(quán)。在規(guī)范行政處罰權(quán)力運行方面，規(guī)定金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)實行立案調(diào)查、審理和決定相分離的行政處罰制度。

在完善執(zhí)行程序規(guī)定層面，根據(jù)《行政處罰法》規(guī)定，優(yōu)化延期、分期繳納罰款的相關(guān)規(guī)則。其中，《辦法》明確：“當(dāng)事人確有經(jīng)濟困難，需要延期或者分期繳納罰款的，經(jīng)當(dāng)事人申請，經(jīng)金融監(jiān)管總局或者派出機構(gòu)負責(zé)人批準，可以暫緩或者分期繳納?！倍吨袊y保監(jiān)會行政處罰辦法》在此條規(guī)定中，則明確需“由分管立案調(diào)查部門的負責(zé)人批準”。

《辦法》要求進一步規(guī)范執(zhí)法流程、加強執(zhí)法監(jiān)督。在處罰決策機制方面，增加對情節(jié)復(fù)雜或者重大違法行為給予行政處罰，金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)負責(zé)人應(yīng)當(dāng)集體討論決定的規(guī)定。完善調(diào)查取證規(guī)則，明確行政處罰立案前通過現(xiàn)場檢查、核查、稽查等方式依法獲取的證明材料，符合行政處罰證據(jù)要求并經(jīng)查證屬實的，可以作為行政處罰案件證據(jù)。

《辦法》還明確，要構(gòu)建可回溯的、全流程的、智能化的行政處罰信息管理系統(tǒng)，實現(xiàn)對處罰全流程的即時性、系統(tǒng)性管理。構(gòu)建行政處罰后評估等行政處罰指導(dǎo)監(jiān)督機制。規(guī)定金融監(jiān)管總局加強對系統(tǒng)行政處罰工作的指導(dǎo)和管理，建立行政處罰跟蹤評價機制，對行政處罰各環(huán)節(jié)工作加強全流程監(jiān)督。此外，《辦法》還規(guī)定在行政處罰工作中，存在失職失責(zé)問題的，依規(guī)依紀依法嚴肅追責(zé)問責(zé)。

校對：劉榕枝