3月14日，金融監(jiān)管總局就《行政處罰辦法（征求意見稿）》（下稱《辦法》）公開征求意見。《辦法》在《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》的基礎(chǔ)上修訂形成，規(guī)范優(yōu)化機(jī)構(gòu)改革后的金融監(jiān)管行政處罰工作?！掇k法》主要在完善行政處罰決策及相關(guān)辦理流程、優(yōu)化管轄及協(xié)同機(jī)制、改進(jìn)調(diào)查取證及當(dāng)事人權(quán)利救濟(jì)規(guī)則、強(qiáng)化全流程監(jiān)督管理和數(shù)字化建設(shè)等方面提出了更加明確的工作要求。

《辦法》在保護(hù)當(dāng)事人合法權(quán)益方面，進(jìn)一步規(guī)定明確，要規(guī)范行政處罰權(quán)力運(yùn)行、優(yōu)化送達(dá)方式、進(jìn)一步保障當(dāng)事人知情權(quán)。在規(guī)范行政處罰權(quán)力運(yùn)行方面，規(guī)定金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)行立案調(diào)查、審理和決定相分離的行政處罰制度。

在完善執(zhí)行程序規(guī)定層面，根據(jù)《行政處罰法》規(guī)定，優(yōu)化延期、分期繳納罰款的相關(guān)規(guī)則。其中，《辦法》明確：“當(dāng)事人確有經(jīng)濟(jì)困難，需要延期或者分期繳納罰款的，經(jīng)當(dāng)事人申請(qǐng)，經(jīng)金融監(jiān)管總局或者派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以暫緩或者分期繳納?！倍吨袊?guó)銀保監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》在此條規(guī)定中，則明確需“由分管立案調(diào)查部門的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)”。

《辦法》要求進(jìn)一步規(guī)范執(zhí)法流程、加強(qiáng)執(zhí)法監(jiān)督。在處罰決策機(jī)制方面，增加對(duì)情節(jié)復(fù)雜或者重大違法行為給予行政處罰，金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)集體討論決定的規(guī)定。完善調(diào)查取證規(guī)則，明確行政處罰立案前通過現(xiàn)場(chǎng)檢查、核查、稽查等方式依法獲取的證明材料，符合行政處罰證據(jù)要求并經(jīng)查證屬實(shí)的，可以作為行政處罰案件證據(jù)。

《辦法》還明確，要構(gòu)建可回溯的、全流程的、智能化的行政處罰信息管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)處罰全流程的即時(shí)性、系統(tǒng)性管理。構(gòu)建行政處罰后評(píng)估等行政處罰指導(dǎo)監(jiān)督機(jī)制。規(guī)定金融監(jiān)管總局加強(qiáng)對(duì)系統(tǒng)行政處罰工作的指導(dǎo)和管理，建立行政處罰跟蹤評(píng)價(jià)機(jī)制，對(duì)行政處罰各環(huán)節(jié)工作加強(qiáng)全流程監(jiān)督。此外，《辦法》還規(guī)定在行政處罰工作中，存在失職失責(zé)問題的，依規(guī)依紀(jì)依法嚴(yán)肅追責(zé)問責(zé)。

校對(duì)：劉榕枝