傳言落地。

今日，上海警方發(fā)布警情通報顯示，海銀財富涉嫌非法集資犯罪被立案偵查，多名犯罪嫌疑人被采取刑事強(qiáng)制措施。此前市場傳言其實(shí)控人韓宏偉以及相關(guān)高管被警方帶走，

9月11日上午10時，上海市公安局奉賢分局對外發(fā)布，依法對海銀財富管理有限公司（下稱“海銀財富”）涉嫌非法集資犯罪立案偵查，對韓某某、韓某、王某等多名犯罪嫌疑人采取刑事強(qiáng)制措施。目前公安機(jī)關(guān)正全面搜集犯罪證據(jù)，全力推進(jìn)案件偵辦、追贓挽損等各項(xiàng)工作，最大限度保護(hù)投資人權(quán)益。

上海警方表示，投資人可通過關(guān)注“上海奉賢”微信公眾號網(wǎng)上報案，也可以通過郵寄資料、電話和實(shí)地等方式報案。其中，在“上海奉賢”微信公眾號中，可以通過“便民服務(wù)”中的“投資者報案平臺”，或通過微信搜索“投資者線上報案平臺”小程序，點(diǎn)擊進(jìn)入后，按照系統(tǒng)提示步驟完成線上注冊，并上傳報案材料，進(jìn)行網(wǎng)上報案。

海銀財富爆雷

去年12月，有著國內(nèi)第三大財富公司名號的海銀財富停止兌付所有理財產(chǎn)品，引發(fā)市場關(guān)注。

天眼查信息顯示，海銀財富成立于2006年11月，已經(jīng)運(yùn)營18年之久。經(jīng)營范圍包括第三方理財服務(wù)、理財產(chǎn)品的研究、開發(fā)及技術(shù)咨詢，以服務(wù)外包形式從事金融后臺服務(wù)，投資管理。

海銀財富官網(wǎng)信息顯示，截至2022年末，該公司在國內(nèi)80余個城市設(shè)立了170余家財富中心。

根據(jù)券商中國記者調(diào)查，在銷售端，海銀財富依靠分布于90余個城市的180多個線下財富中心，聚集了4萬余名高凈值人士；存量理財產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量共計465只，總規(guī)模超過700億元。

^{（信息來源：證券時報發(fā)文《潛望｜海銀財富700億“資金池”調(diào)查：傀儡空殼、交叉嵌套、底層空虛》）}

根據(jù)前述記者調(diào)查，在募資環(huán)節(jié)，海銀財富數(shù)十個空殼公司以獨(dú)立第三方的面目出現(xiàn)，投資人的投資款打入這些公司的賬戶，并構(gòu)筑出一個雙層嵌套結(jié)構(gòu)的龐大資金池；作為募資工具的理財產(chǎn)品，借道“偽金交所”登記備案，全數(shù)涉嫌非法金融；在投資環(huán)節(jié)，資金所投向的底層資產(chǎn)，與募集說明書宣稱的嚴(yán)重不匹配，大部分資金去向不明。

涉上百起司法案件

券商中國記者查閱天眼查相關(guān)資料發(fā)現(xiàn)，海銀財富2024年以來司法案件呈現(xiàn)激增形勢，涉案數(shù)量達(dá)到了125起，且多數(shù)為被告。今年以來的開庭公告就涉及45起。且在監(jiān)管公示方面，今年以來海銀財富有27條稅務(wù)催繳。

同時，2024年以來海銀財富被多家法院列為被執(zhí)行人，當(dāng)前3起被執(zhí)行標(biāo)的合計72萬元。在海銀財富有關(guān)的司法糾紛中，理財糾紛占據(jù)最大比重，其次是勞動爭議等。

校對：姚遠(yuǎn)??