基金銷售行業(yè)正被監(jiān)管加速“洗牌”。

近日，《國際金融報》記者注意到，湖北證監(jiān)局對武漢市伯嘉基金銷售有限公司（下稱“伯嘉基金銷售公司”）以及公司多位員工的多項違規(guī)行為采取了監(jiān)管措施。

其中，伯嘉基金銷售公司被暫停辦理相關業(yè)務12個月，前法定代表人江翔被限制3年內不得擔任相關行業(yè)高管、負責人職務等。

據(jù)了解，伯嘉基金銷售公司已在今年7月更名為武漢佰鯤基金銷售有限公司，公司近幾年多次被湖北證監(jiān)局采取監(jiān)管措施，有多家公募基金公司自2022年四季度以來陸續(xù)宣布終止與其合作。

存在多項違規(guī)行為

湖北證監(jiān)局近期披露的公告顯示，對伯嘉基金銷售公司、江翔、邱豪敏、陶捷連發(fā)多條監(jiān)管措施的決定。

經湖北證監(jiān)局查明，伯嘉基金銷售公司存在以下違規(guī)行為：一是向監(jiān)管部門報送的股權信息存在不真實、準確、完整的情形；二是銷售了未簽訂書面銷售協(xié)議的基金產品；三是公司時任法定代表人、董事長兼總經理在其他機構擔任經營性職務，在開展業(yè)務和人員管理上與其他公司存在混同；四是高流動性資產凈值未達到2000萬元。

湖北證監(jiān)局認為上述行為違反了相關基金銷售辦法的多條規(guī)定，并根據(jù)辦法規(guī)定，決定對伯嘉基金銷售公司采取暫停辦理相關業(yè)務（《銷售辦法》第五十四條涉及的全部業(yè)務）12個月的行政監(jiān)管措施。

湖北證監(jiān)局對邱豪敏、陶捷均采取出具警示函的行政監(jiān)管措施，原因是2022年10月至2023年1月，伯嘉基金銷售公司三次向湖北證監(jiān)局報送股權變更和人員變動相關材料，均未說明股權代持情況以及公司股權變更后的股權實際所有人，違反了相關基金銷售辦法規(guī)定。

湖北證監(jiān)局認為，江翔作為伯嘉基金銷售公司的時任法定代表人、董事長兼總經理，承擔相應的主管責任。此外，江翔擔任伯嘉基金銷售公司董事長兼總經理期間，實際在其他機構兼任經營性職務，違反了《銷售辦法》第三十六條的規(guī)定。

湖北證監(jiān)局對江翔采取認定為不適當人選的行政監(jiān)管措施，自監(jiān)管措施決定作出之日起3年內不得擔任證券公司、基金銷售公司、證券投資咨詢公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員和分支機構負責人職務或實際履行上述職務。

事實上，伯嘉基金銷售公司近幾年已有數(shù)次被監(jiān)管警示或處罰。

根據(jù)湖北證監(jiān)局2018年10月公告，伯嘉基金銷售公司未在經營范圍變更前將變更方案報監(jiān)管備案，被采取出具警示函的監(jiān)督管理措施。

根據(jù)湖北證監(jiān)局2022年10月10日公告，經查明，伯嘉基金銷售公司存在高流動性資產凈值未達到2000萬元的法定標準、公募基金準入未經產品準入委員會審核等多項違規(guī)行為，被采取暫停辦理相關業(yè)務（《銷售辦法》第五十四條涉及的全部業(yè)務）三個月的監(jiān)管措施。

綜上，伯嘉基金銷售公司已經多次出現(xiàn)高流動性資產凈值未達到2000萬元的法定標準，以及基金銷售相關的違規(guī)行為。

多家公募終止合作

中基協(xié)官網(wǎng)顯示，伯嘉基金銷售公司成立于2015年5月，是一家來自湖北省武漢市的基金銷售機構，也是湖北地區(qū)首批獨立基金銷售機構。根據(jù)同花順iFind數(shù)據(jù)，該公司目前代銷1184只基金。

根據(jù)中基協(xié)截至2016年2月更新的信息，該公司共有23名員工，其中，有4位高管，包括上述被監(jiān)管處罰的江翔、陶捷。

根據(jù)企查查信息，伯嘉基金銷售公司的股東分別是福建天信投資咨詢顧問有限公司（持股51%）、邱豪敏（持股26.5%）、張翅翔（持股22.5%）。

值得一提的是，大股東福建天信投資咨詢顧問有限公司以及公司法定代表人在2022年6月被法院限制高消費等行為。該公司在今年7月11日被福州市市場監(jiān)督管理局列入經營異常名錄，原因是未依照《企業(yè)信息公示暫行條例》第八條規(guī)定的期限公示年度報告。

今年7月，伯嘉基金銷售公司發(fā)生多起工商信息變更，包括地址變更、負責人變更、高管變更、名稱變更和章程變更等。

其中，法定代表人從江翔變更為祝涵峰，江翔還從董事長、經理職務退出，邱豪敏等人退出董事。伯嘉基金銷售公司名稱變更為“武漢佰鯤基金銷售有限公司”。

值得一提的是，據(jù)記者不完全統(tǒng)計，自2022年四季度以來，已有華泰柏瑞、宏利、景順長城、西部利得、湘財、中信建投、益民、華商、民生加銀、方正富邦、中郵、中信保誠等多家基金公司與伯嘉基金銷售公司終止合作。

監(jiān)管力度加大

基金銷售機構因違規(guī)而領罰單、被暫停業(yè)務的情況并不罕見，更有甚者還被監(jiān)管立案調查。比如，8月20日，上海財咖啡基金因違反相關規(guī)定被上海證監(jiān)局立案調查。

“今年來監(jiān)管機構加強了對基金代銷行業(yè)的監(jiān)管力度?！敝袊髽I(yè)資本聯(lián)盟中國區(qū)首席經濟學家柏文喜在接受《國際金融報》記者采訪時表示，基金代銷機構在業(yè)務開展過程中可能存在的違規(guī)行為，如未對投資者進行有效評估、銷售未簽訂書面銷售協(xié)議的基金產品、報送信息不真實等，也是導致處罰案例增多的原因之一。

盤古智庫高級研究員江瀚認為，監(jiān)管部門對基金代銷業(yè)務的合規(guī)性要求日益提高，旨在保護投資者利益，維護市場秩序，在這一背景下，代銷機構任何違規(guī)行為都可能受到嚴厲處罰。

江瀚表示，目前一些基金代銷機構存在以下幾點問題：一是合規(guī)意識薄弱，存在諸如“無證上崗”、銷售誤導、內部控制與風險管理制度不完善等問題；二是業(yè)務能力不足，一些基金代銷機構在業(yè)務操作、人員培訓、風險管理等方面存在短板，難以滿足監(jiān)管要求和市場需求；三是經濟效益驅動下的不當行為，為了追求短期利潤，部分機構可能采取了一些違規(guī)手段，如隱瞞重要信息、違規(guī)銷售產品等。